Wat is Pay by Bank en hoe werkt het?

Wat is Pay by Bank en hoe werkt het?

Wat is Pay by Bank en hoe werkt het?

Wat is Pay by Bank en hoe werkt het?

Ontdek hoe Pay by Bank en Open Banking betalingen werken en welke voordelen ze bieden voor zowel bedrijven als klanten. Bied Pay by Bank vandaag nog aan.

Ontdek hoe Pay by Bank en Open Banking betalingen werken en welke voordelen ze bieden voor zowel bedrijven als klanten. Bied Pay by Bank vandaag nog aan.

Betalingen-en-checkout

Betalingen-en-checkout

Betalingen-en-checkout

13 dec. 2024

Toen betalen per bank halverwege de jaren 2000 voor het eerst opkwam in Europa, boden ze niet alleen een andere betaalwijze aan, maar losten ze een groeiend probleem op. In die tijd waren kaartbetalingen duur en gebaseerd op een verouderende infrastructuur. Pay-by-bank betalingen deden het anders en gebruikten open banking technologie om direct verbinding te maken met de rekeningen van de consument: geen tussenpersonen, geen extra complexiteit - alleen vertrouwen, eenvoud en snelheid.

In Nederland pionierde iDEAL met deze beweging en liet zien hoe je een vertrouwd en intuïtief product met aantrekkingskracht op de massamarkt kunt maken. In Europese landen waar vertrouwen in banken en een voorkeur voor goedkope opties overheersten, groeide de populariteit van betalen per bank snel.

Het is 2024 en pay-by-bank betalingen staan nu synoniem voor transparantie en efficiëntie. En met kunstmatige intelligentie en voorspellende algoritmen als aanvulling op Open Banking worden ze nog eenvoudiger en slimmer.

Maar wat is de Pay by Bank betaalmethode eigenlijk en hoe werkt het? In dit artikel leggen we dat verder uit. We gaan ook in op de voordelen die het je bedrijf en klanten kan bieden.

Toen betalen per bank halverwege de jaren 2000 voor het eerst opkwam in Europa, boden ze niet alleen een andere betaalwijze aan, maar losten ze een groeiend probleem op. In die tijd waren kaartbetalingen duur en gebaseerd op een verouderende infrastructuur. Pay-by-bank betalingen deden het anders en gebruikten open banking technologie om direct verbinding te maken met de rekeningen van de consument: geen tussenpersonen, geen extra complexiteit - alleen vertrouwen, eenvoud en snelheid.

In Nederland pionierde iDEAL met deze beweging en liet zien hoe je een vertrouwd en intuïtief product met aantrekkingskracht op de massamarkt kunt maken. In Europese landen waar vertrouwen in banken en een voorkeur voor goedkope opties overheersten, groeide de populariteit van betalen per bank snel.

Het is 2024 en pay-by-bank betalingen staan nu synoniem voor transparantie en efficiëntie. En met kunstmatige intelligentie en voorspellende algoritmen als aanvulling op Open Banking worden ze nog eenvoudiger en slimmer.

Maar wat is de Pay by Bank betaalmethode eigenlijk en hoe werkt het? In dit artikel leggen we dat verder uit. We gaan ook in op de voordelen die het je bedrijf en klanten kan bieden.

Toen betalen per bank halverwege de jaren 2000 voor het eerst opkwam in Europa, boden ze niet alleen een andere betaalwijze aan, maar losten ze een groeiend probleem op. In die tijd waren kaartbetalingen duur en gebaseerd op een verouderende infrastructuur. Pay-by-bank betalingen deden het anders en gebruikten open banking technologie om direct verbinding te maken met de rekeningen van de consument: geen tussenpersonen, geen extra complexiteit - alleen vertrouwen, eenvoud en snelheid.

In Nederland pionierde iDEAL met deze beweging en liet zien hoe je een vertrouwd en intuïtief product met aantrekkingskracht op de massamarkt kunt maken. In Europese landen waar vertrouwen in banken en een voorkeur voor goedkope opties overheersten, groeide de populariteit van betalen per bank snel.

Het is 2024 en pay-by-bank betalingen staan nu synoniem voor transparantie en efficiëntie. En met kunstmatige intelligentie en voorspellende algoritmen als aanvulling op Open Banking worden ze nog eenvoudiger en slimmer.

Maar wat is de Pay by Bank betaalmethode eigenlijk en hoe werkt het? In dit artikel leggen we dat verder uit. We gaan ook in op de voordelen die het je bedrijf en klanten kan bieden.

Toen betalen per bank halverwege de jaren 2000 voor het eerst opkwam in Europa, boden ze niet alleen een andere betaalwijze aan, maar losten ze een groeiend probleem op. In die tijd waren kaartbetalingen duur en gebaseerd op een verouderende infrastructuur. Pay-by-bank betalingen deden het anders en gebruikten open banking technologie om direct verbinding te maken met de rekeningen van de consument: geen tussenpersonen, geen extra complexiteit - alleen vertrouwen, eenvoud en snelheid.

In Nederland pionierde iDEAL met deze beweging en liet zien hoe je een vertrouwd en intuïtief product met aantrekkingskracht op de massamarkt kunt maken. In Europese landen waar vertrouwen in banken en een voorkeur voor goedkope opties overheersten, groeide de populariteit van betalen per bank snel.

Het is 2024 en pay-by-bank betalingen staan nu synoniem voor transparantie en efficiëntie. En met kunstmatige intelligentie en voorspellende algoritmen als aanvulling op Open Banking worden ze nog eenvoudiger en slimmer.

Maar wat is de Pay by Bank betaalmethode eigenlijk en hoe werkt het? In dit artikel leggen we dat verder uit. We gaan ook in op de voordelen die het je bedrijf en klanten kan bieden.

Wat is betalen per bank?

Pay by Bank is een betaalmethode waarmee klanten goederen of diensten direct vanaf hun bankrekening kunnen betalen. Het maakt snelle, veilige betalingen mogelijk met behulp van beveiligde bankinfrastructuur en Open Banking API's. Met Pay by Bank hoeven klanten alleen maar de transactie met hun bank goed te keuren, vaak met behulp van een vingerafdruk, pincode of bankieren-app. Dit maakt het betalingsproces snel en gemakkelijk.

Pay by Bank biedt bedrijven ook lagere transactiekosten dan traditionele kaartbetalingen. En het minimaliseert het risico op terugboekingen, omdat betalingen direct worden geverifieerd. Het is een steeds populairdere optie voor wie op zoek is naar een eenvoudige, kosteneffectieve en veilige manier om online betalingen te beheren.

Pay by Bank is een betaalmethode waarmee klanten goederen of diensten direct vanaf hun bankrekening kunnen betalen. Het maakt snelle, veilige betalingen mogelijk met behulp van beveiligde bankinfrastructuur en Open Banking API's. Met Pay by Bank hoeven klanten alleen maar de transactie met hun bank goed te keuren, vaak met behulp van een vingerafdruk, pincode of bankieren-app. Dit maakt het betalingsproces snel en gemakkelijk.

Pay by Bank biedt bedrijven ook lagere transactiekosten dan traditionele kaartbetalingen. En het minimaliseert het risico op terugboekingen, omdat betalingen direct worden geverifieerd. Het is een steeds populairdere optie voor wie op zoek is naar een eenvoudige, kosteneffectieve en veilige manier om online betalingen te beheren.

Pay by Bank is een betaalmethode waarmee klanten goederen of diensten direct vanaf hun bankrekening kunnen betalen. Het maakt snelle, veilige betalingen mogelijk met behulp van beveiligde bankinfrastructuur en Open Banking API's. Met Pay by Bank hoeven klanten alleen maar de transactie met hun bank goed te keuren, vaak met behulp van een vingerafdruk, pincode of bankieren-app. Dit maakt het betalingsproces snel en gemakkelijk.

Pay by Bank biedt bedrijven ook lagere transactiekosten dan traditionele kaartbetalingen. En het minimaliseert het risico op terugboekingen, omdat betalingen direct worden geverifieerd. Het is een steeds populairdere optie voor wie op zoek is naar een eenvoudige, kosteneffectieve en veilige manier om online betalingen te beheren.

Pay by Bank is een betaalmethode waarmee klanten goederen of diensten direct vanaf hun bankrekening kunnen betalen. Het maakt snelle, veilige betalingen mogelijk met behulp van beveiligde bankinfrastructuur en Open Banking API's. Met Pay by Bank hoeven klanten alleen maar de transactie met hun bank goed te keuren, vaak met behulp van een vingerafdruk, pincode of bankieren-app. Dit maakt het betalingsproces snel en gemakkelijk.

Pay by Bank biedt bedrijven ook lagere transactiekosten dan traditionele kaartbetalingen. En het minimaliseert het risico op terugboekingen, omdat betalingen direct worden geverifieerd. Het is een steeds populairdere optie voor wie op zoek is naar een eenvoudige, kosteneffectieve en veilige manier om online betalingen te beheren.

Hoe werkt betalen per bank?

Hieronder stap voor stap hoe een Pay by Bank betaling wordt verwerkt:

  1. Aanvang betaling: Klant selecteert 'Betalen per bank' bij het afrekenen.

  2. Bankkeuze: De klant kiest zijn bank.

  3. Klantverificatie: De klant wordt doorgestuurd naar het beveiligde portaal of de app van zijn bank. Hier loggen ze in en moeten ze mogelijk extra verificatie opgeven, zoals een autorisatiecode of biometrische gegevens.

  4. Betalingsbevestiging: De klant bekijkt de betalingsgegevens, inclusief het bedrag en de ontvanger, voordat hij de betaling bevestigt.

  5. Overschrijving: De bank van de klant verwerkt de betaling en maakt het geld over van hun rekening naar de bankrekening van het bedrijf of de betalingsdienstaanbieder.

  6. Kennisgeving en afwikkeling: De klant en het bedrijf ontvangen een bevestiging van de betaling. De bank vereffent vervolgens de transactie door de respectieve rekeningen bij te werken.

Hieronder stap voor stap hoe een Pay by Bank betaling wordt verwerkt:

  1. Aanvang betaling: Klant selecteert 'Betalen per bank' bij het afrekenen.

  2. Bankkeuze: De klant kiest zijn bank.

  3. Klantverificatie: De klant wordt doorgestuurd naar het beveiligde portaal of de app van zijn bank. Hier loggen ze in en moeten ze mogelijk extra verificatie opgeven, zoals een autorisatiecode of biometrische gegevens.

  4. Betalingsbevestiging: De klant bekijkt de betalingsgegevens, inclusief het bedrag en de ontvanger, voordat hij de betaling bevestigt.

  5. Overschrijving: De bank van de klant verwerkt de betaling en maakt het geld over van hun rekening naar de bankrekening van het bedrijf of de betalingsdienstaanbieder.

  6. Kennisgeving en afwikkeling: De klant en het bedrijf ontvangen een bevestiging van de betaling. De bank vereffent vervolgens de transactie door de respectieve rekeningen bij te werken.

Hieronder stap voor stap hoe een Pay by Bank betaling wordt verwerkt:

  1. Aanvang betaling: Klant selecteert 'Betalen per bank' bij het afrekenen.

  2. Bankkeuze: De klant kiest zijn bank.

  3. Klantverificatie: De klant wordt doorgestuurd naar het beveiligde portaal of de app van zijn bank. Hier loggen ze in en moeten ze mogelijk extra verificatie opgeven, zoals een autorisatiecode of biometrische gegevens.

  4. Betalingsbevestiging: De klant bekijkt de betalingsgegevens, inclusief het bedrag en de ontvanger, voordat hij de betaling bevestigt.

  5. Overschrijving: De bank van de klant verwerkt de betaling en maakt het geld over van hun rekening naar de bankrekening van het bedrijf of de betalingsdienstaanbieder.

  6. Kennisgeving en afwikkeling: De klant en het bedrijf ontvangen een bevestiging van de betaling. De bank vereffent vervolgens de transactie door de respectieve rekeningen bij te werken.

Hieronder stap voor stap hoe een Pay by Bank betaling wordt verwerkt:

  1. Aanvang betaling: Klant selecteert 'Betalen per bank' bij het afrekenen.

  2. Bankkeuze: De klant kiest zijn bank.

  3. Klantverificatie: De klant wordt doorgestuurd naar het beveiligde portaal of de app van zijn bank. Hier loggen ze in en moeten ze mogelijk extra verificatie opgeven, zoals een autorisatiecode of biometrische gegevens.

  4. Betalingsbevestiging: De klant bekijkt de betalingsgegevens, inclusief het bedrag en de ontvanger, voordat hij de betaling bevestigt.

  5. Overschrijving: De bank van de klant verwerkt de betaling en maakt het geld over van hun rekening naar de bankrekening van het bedrijf of de betalingsdienstaanbieder.

  6. Kennisgeving en afwikkeling: De klant en het bedrijf ontvangen een bevestiging van de betaling. De bank vereffent vervolgens de transactie door de respectieve rekeningen bij te werken.

PSD2 en Open Bankieren

PSD2, een Europese verordening die in 2016 werd ingevoerd, verplicht banken om hun betaaldiensten en klantgegevens (met toestemming) open te stellen voor derden. Deze open benadering heeft de weg vrijgemaakt voor groeiende betaalmethoden zoals Pay by Bank. Via beveiligde API's hebben externe aanbieders toegang tot bankgegevens en kunnen ze rechtstreeks betalingen starten vanaf de bankrekeningen van klanten.

PSD2 is fundamenteel geworden voor het Europese betalingslandschap. Maar omdat de betalingssector zich verder ontwikkelt, heeft de Europese Unie een bijgewerkte versie voorgesteld: PSD3. Deze nieuwe verordening is bedoeld om consumenten beter te beschermen, de regelgeving te stroomlijnen en de regels voor betalingsaanbieders te standaardiseren. 

Wil je meer weten? Ga naar onze PSD3 gids.


PSD2, een Europese verordening die in 2016 werd ingevoerd, verplicht banken om hun betaaldiensten en klantgegevens (met toestemming) open te stellen voor derden. Deze open benadering heeft de weg vrijgemaakt voor groeiende betaalmethoden zoals Pay by Bank. Via beveiligde API's hebben externe aanbieders toegang tot bankgegevens en kunnen ze rechtstreeks betalingen starten vanaf de bankrekeningen van klanten.

PSD2 is fundamenteel geworden voor het Europese betalingslandschap. Maar omdat de betalingssector zich verder ontwikkelt, heeft de Europese Unie een bijgewerkte versie voorgesteld: PSD3. Deze nieuwe verordening is bedoeld om consumenten beter te beschermen, de regelgeving te stroomlijnen en de regels voor betalingsaanbieders te standaardiseren. 

Wil je meer weten? Ga naar onze PSD3 gids.


PSD2, een Europese verordening die in 2016 werd ingevoerd, verplicht banken om hun betaaldiensten en klantgegevens (met toestemming) open te stellen voor derden. Deze open benadering heeft de weg vrijgemaakt voor groeiende betaalmethoden zoals Pay by Bank. Via beveiligde API's hebben externe aanbieders toegang tot bankgegevens en kunnen ze rechtstreeks betalingen starten vanaf de bankrekeningen van klanten.

PSD2 is fundamenteel geworden voor het Europese betalingslandschap. Maar omdat de betalingssector zich verder ontwikkelt, heeft de Europese Unie een bijgewerkte versie voorgesteld: PSD3. Deze nieuwe verordening is bedoeld om consumenten beter te beschermen, de regelgeving te stroomlijnen en de regels voor betalingsaanbieders te standaardiseren. 

Wil je meer weten? Ga naar onze PSD3 gids.


PSD2, een Europese verordening die in 2016 werd ingevoerd, verplicht banken om hun betaaldiensten en klantgegevens (met toestemming) open te stellen voor derden. Deze open benadering heeft de weg vrijgemaakt voor groeiende betaalmethoden zoals Pay by Bank. Via beveiligde API's hebben externe aanbieders toegang tot bankgegevens en kunnen ze rechtstreeks betalingen starten vanaf de bankrekeningen van klanten.

PSD2 is fundamenteel geworden voor het Europese betalingslandschap. Maar omdat de betalingssector zich verder ontwikkelt, heeft de Europese Unie een bijgewerkte versie voorgesteld: PSD3. Deze nieuwe verordening is bedoeld om consumenten beter te beschermen, de regelgeving te stroomlijnen en de regels voor betalingsaanbieders te standaardiseren. 

Wil je meer weten? Ga naar onze PSD3 gids.


Pay by Bank and Open Banking

Open Banking is een raamwerk waarmee banken op een veilige manier financiële gegevens kunnen delen met geautoriseerde derde partij aanbieders (TPP's) via veilige API's. Dit heeft de weg vrijgemaakt voor innovatieve nieuwe betaalopties zoals Pay by Bank. De kern van Open Banking wordt gevormd door twee primaire diensten: een Payment Initiation Service (PIS) en een Account Information Service (AIS).

Wat is de Accountinformatiedienst?

AIS geeft TPP's toegang tot door banken geverifieerde informatie, zoals de naam van een klant, IBAN, rekeningsaldi en transactiegeschiedenis. Dit is vooral handig voor zaken als risicobeoordelingen of geschiktheidscontroles, waardoor het voor bedrijven makkelijker wordt om het financiële profiel van een klant te begrijpen. Budgetteringsapps en leningverstrekkers gebruiken AIS bijvoorbeeld om inzichten op maat te bieden, uitgaven bij te houden of beslissingen over leningen te nemen.

Wat is de Payment Initiation Service?

Met PIS kunnen derde partijen betalingen direct vanaf de bankrekening van een klant initiëren. Met deze dienst kunnen klanten betalingen snel en veilig autoriseren, vaak alleen door een bevestiging via de app van hun bank. PIS wordt veel gebruikt door e-commerce platforms en nutsbedrijven, waar bedrijven een directe, gemakkelijke manier van betalen willen aanbieden.

Met deze diensten stelt Open Banking bedrijven in staat om financiële producten te ontwikkelen die realtime financieel inzicht, eenvoudiger toegang tot krediet en snellere betalingen bieden, terwijl klanten meer controle krijgen over hun gegevens en geld.

Open Banking is een raamwerk waarmee banken op een veilige manier financiële gegevens kunnen delen met geautoriseerde derde partij aanbieders (TPP's) via veilige API's. Dit heeft de weg vrijgemaakt voor innovatieve nieuwe betaalopties zoals Pay by Bank. De kern van Open Banking wordt gevormd door twee primaire diensten: een Payment Initiation Service (PIS) en een Account Information Service (AIS).

Wat is de Accountinformatiedienst?

AIS geeft TPP's toegang tot door banken geverifieerde informatie, zoals de naam van een klant, IBAN, rekeningsaldi en transactiegeschiedenis. Dit is vooral handig voor zaken als risicobeoordelingen of geschiktheidscontroles, waardoor het voor bedrijven makkelijker wordt om het financiële profiel van een klant te begrijpen. Budgetteringsapps en leningverstrekkers gebruiken AIS bijvoorbeeld om inzichten op maat te bieden, uitgaven bij te houden of beslissingen over leningen te nemen.

Wat is de Payment Initiation Service?

Met PIS kunnen derde partijen betalingen direct vanaf de bankrekening van een klant initiëren. Met deze dienst kunnen klanten betalingen snel en veilig autoriseren, vaak alleen door een bevestiging via de app van hun bank. PIS wordt veel gebruikt door e-commerce platforms en nutsbedrijven, waar bedrijven een directe, gemakkelijke manier van betalen willen aanbieden.

Met deze diensten stelt Open Banking bedrijven in staat om financiële producten te ontwikkelen die realtime financieel inzicht, eenvoudiger toegang tot krediet en snellere betalingen bieden, terwijl klanten meer controle krijgen over hun gegevens en geld.

Open Banking is een raamwerk waarmee banken op een veilige manier financiële gegevens kunnen delen met geautoriseerde derde partij aanbieders (TPP's) via veilige API's. Dit heeft de weg vrijgemaakt voor innovatieve nieuwe betaalopties zoals Pay by Bank. De kern van Open Banking wordt gevormd door twee primaire diensten: een Payment Initiation Service (PIS) en een Account Information Service (AIS).

Wat is de Accountinformatiedienst?

AIS geeft TPP's toegang tot door banken geverifieerde informatie, zoals de naam van een klant, IBAN, rekeningsaldi en transactiegeschiedenis. Dit is vooral handig voor zaken als risicobeoordelingen of geschiktheidscontroles, waardoor het voor bedrijven makkelijker wordt om het financiële profiel van een klant te begrijpen. Budgetteringsapps en leningverstrekkers gebruiken AIS bijvoorbeeld om inzichten op maat te bieden, uitgaven bij te houden of beslissingen over leningen te nemen.

Wat is de Payment Initiation Service?

Met PIS kunnen derde partijen betalingen direct vanaf de bankrekening van een klant initiëren. Met deze dienst kunnen klanten betalingen snel en veilig autoriseren, vaak alleen door een bevestiging via de app van hun bank. PIS wordt veel gebruikt door e-commerce platforms en nutsbedrijven, waar bedrijven een directe, gemakkelijke manier van betalen willen aanbieden.

Met deze diensten stelt Open Banking bedrijven in staat om financiële producten te ontwikkelen die realtime financieel inzicht, eenvoudiger toegang tot krediet en snellere betalingen bieden, terwijl klanten meer controle krijgen over hun gegevens en geld.

Open Banking is een raamwerk waarmee banken op een veilige manier financiële gegevens kunnen delen met geautoriseerde derde partij aanbieders (TPP's) via veilige API's. Dit heeft de weg vrijgemaakt voor innovatieve nieuwe betaalopties zoals Pay by Bank. De kern van Open Banking wordt gevormd door twee primaire diensten: een Payment Initiation Service (PIS) en een Account Information Service (AIS).

Wat is de Accountinformatiedienst?

AIS geeft TPP's toegang tot door banken geverifieerde informatie, zoals de naam van een klant, IBAN, rekeningsaldi en transactiegeschiedenis. Dit is vooral handig voor zaken als risicobeoordelingen of geschiktheidscontroles, waardoor het voor bedrijven makkelijker wordt om het financiële profiel van een klant te begrijpen. Budgetteringsapps en leningverstrekkers gebruiken AIS bijvoorbeeld om inzichten op maat te bieden, uitgaven bij te houden of beslissingen over leningen te nemen.

Wat is de Payment Initiation Service?

Met PIS kunnen derde partijen betalingen direct vanaf de bankrekening van een klant initiëren. Met deze dienst kunnen klanten betalingen snel en veilig autoriseren, vaak alleen door een bevestiging via de app van hun bank. PIS wordt veel gebruikt door e-commerce platforms en nutsbedrijven, waar bedrijven een directe, gemakkelijke manier van betalen willen aanbieden.

Met deze diensten stelt Open Banking bedrijven in staat om financiële producten te ontwikkelen die realtime financieel inzicht, eenvoudiger toegang tot krediet en snellere betalingen bieden, terwijl klanten meer controle krijgen over hun gegevens en geld.

Betalen per bank

Laten we nu eens kijken naar een aantal voordelen van Pay by Bank.

Lagere transactiekosten

Pay by Bank transacties brengen over het algemeen lagere kosten met zich mee dan andere vormen van betalingen, zoals buy now, pay later en kaartbetalingen. Bedrijven profiteren van lagere verwerkingskosten voor betalingen omdat ze afwikkelingsvergoedingen en andere kosten vermijden. En die besparingen kunnen ook worden doorberekend aan klanten - dus het is een win-win situatie.

Geavanceerde beveiliging

Met Pay by Bank authenticeren klanten betalingen rechtstreeks bij hun bank, waardoor het risico op phishing en andere frauduleuze activiteiten afneemt. Het gebruik van multifactorauthenticatie (MFA) verhoogt ook de veiligheid en is in lijn met de SCA-vereisten van PSD2.

Snellere transacties

Veel Pay by Bank transacties worden in real-time verwerkt, wat betekent dat bedrijven vrijwel direct geld kunnen ontvangen. Dit is bijzonder gunstig in vergelijking met de langzamere afwikkelingstijden van creditcardbetalingen.

Meer controle voor de klant

Klanten betalen direct vanaf hun bankrekening, waardoor limieten op creditcards en mogelijke rente op uitstaande saldi worden vermeden. Bij deze methode zijn ook geen kredietcontroles nodig, waardoor het voor een breder scala aan klanten toegankelijk is.

Geen terugboekingsrisico

Pay by Bank is een gegarandeerde betaalmethode zonder terugboekingsrisico.

Bredere toegankelijkheid

Pay by Bank kan over de grens worden gebruikt en is toegankelijk voor klanten die misschien geen creditcard hebben maar wel een bankrekening. Deze inclusiviteit bevordert de financiële toegankelijkheid en kan bedrijven helpen nieuwe klantsegmenten te bereiken.

Laten we nu eens kijken naar een aantal voordelen van Pay by Bank.

Lagere transactiekosten

Pay by Bank transacties brengen over het algemeen lagere kosten met zich mee dan andere vormen van betalingen, zoals buy now, pay later en kaartbetalingen. Bedrijven profiteren van lagere verwerkingskosten voor betalingen omdat ze afwikkelingsvergoedingen en andere kosten vermijden. En die besparingen kunnen ook worden doorberekend aan klanten - dus het is een win-win situatie.

Geavanceerde beveiliging

Met Pay by Bank authenticeren klanten betalingen rechtstreeks bij hun bank, waardoor het risico op phishing en andere frauduleuze activiteiten afneemt. Het gebruik van multifactorauthenticatie (MFA) verhoogt ook de veiligheid en is in lijn met de SCA-vereisten van PSD2.

Snellere transacties

Veel Pay by Bank transacties worden in real-time verwerkt, wat betekent dat bedrijven vrijwel direct geld kunnen ontvangen. Dit is bijzonder gunstig in vergelijking met de langzamere afwikkelingstijden van creditcardbetalingen.

Meer controle voor de klant

Klanten betalen direct vanaf hun bankrekening, waardoor limieten op creditcards en mogelijke rente op uitstaande saldi worden vermeden. Bij deze methode zijn ook geen kredietcontroles nodig, waardoor het voor een breder scala aan klanten toegankelijk is.

Geen terugboekingsrisico

Pay by Bank is een gegarandeerde betaalmethode zonder terugboekingsrisico.

Bredere toegankelijkheid

Pay by Bank kan over de grens worden gebruikt en is toegankelijk voor klanten die misschien geen creditcard hebben maar wel een bankrekening. Deze inclusiviteit bevordert de financiële toegankelijkheid en kan bedrijven helpen nieuwe klantsegmenten te bereiken.

Laten we nu eens kijken naar een aantal voordelen van Pay by Bank.

Lagere transactiekosten

Pay by Bank transacties brengen over het algemeen lagere kosten met zich mee dan andere vormen van betalingen, zoals buy now, pay later en kaartbetalingen. Bedrijven profiteren van lagere verwerkingskosten voor betalingen omdat ze afwikkelingsvergoedingen en andere kosten vermijden. En die besparingen kunnen ook worden doorberekend aan klanten - dus het is een win-win situatie.

Geavanceerde beveiliging

Met Pay by Bank authenticeren klanten betalingen rechtstreeks bij hun bank, waardoor het risico op phishing en andere frauduleuze activiteiten afneemt. Het gebruik van multifactorauthenticatie (MFA) verhoogt ook de veiligheid en is in lijn met de SCA-vereisten van PSD2.

Snellere transacties

Veel Pay by Bank transacties worden in real-time verwerkt, wat betekent dat bedrijven vrijwel direct geld kunnen ontvangen. Dit is bijzonder gunstig in vergelijking met de langzamere afwikkelingstijden van creditcardbetalingen.

Meer controle voor de klant

Klanten betalen direct vanaf hun bankrekening, waardoor limieten op creditcards en mogelijke rente op uitstaande saldi worden vermeden. Bij deze methode zijn ook geen kredietcontroles nodig, waardoor het voor een breder scala aan klanten toegankelijk is.

Geen terugboekingsrisico

Pay by Bank is een gegarandeerde betaalmethode zonder terugboekingsrisico.

Bredere toegankelijkheid

Pay by Bank kan over de grens worden gebruikt en is toegankelijk voor klanten die misschien geen creditcard hebben maar wel een bankrekening. Deze inclusiviteit bevordert de financiële toegankelijkheid en kan bedrijven helpen nieuwe klantsegmenten te bereiken.

Laten we nu eens kijken naar een aantal voordelen van Pay by Bank.

Lagere transactiekosten

Pay by Bank transacties brengen over het algemeen lagere kosten met zich mee dan andere vormen van betalingen, zoals buy now, pay later en kaartbetalingen. Bedrijven profiteren van lagere verwerkingskosten voor betalingen omdat ze afwikkelingsvergoedingen en andere kosten vermijden. En die besparingen kunnen ook worden doorberekend aan klanten - dus het is een win-win situatie.

Geavanceerde beveiliging

Met Pay by Bank authenticeren klanten betalingen rechtstreeks bij hun bank, waardoor het risico op phishing en andere frauduleuze activiteiten afneemt. Het gebruik van multifactorauthenticatie (MFA) verhoogt ook de veiligheid en is in lijn met de SCA-vereisten van PSD2.

Snellere transacties

Veel Pay by Bank transacties worden in real-time verwerkt, wat betekent dat bedrijven vrijwel direct geld kunnen ontvangen. Dit is bijzonder gunstig in vergelijking met de langzamere afwikkelingstijden van creditcardbetalingen.

Meer controle voor de klant

Klanten betalen direct vanaf hun bankrekening, waardoor limieten op creditcards en mogelijke rente op uitstaande saldi worden vermeden. Bij deze methode zijn ook geen kredietcontroles nodig, waardoor het voor een breder scala aan klanten toegankelijk is.

Geen terugboekingsrisico

Pay by Bank is een gegarandeerde betaalmethode zonder terugboekingsrisico.

Bredere toegankelijkheid

Pay by Bank kan over de grens worden gebruikt en is toegankelijk voor klanten die misschien geen creditcard hebben maar wel een bankrekening. Deze inclusiviteit bevordert de financiële toegankelijkheid en kan bedrijven helpen nieuwe klantsegmenten te bereiken.

Betalen met bankuitdagingen

In een ideale wereld zou alles 100% van de tijd soepel verlopen. Helaas is dat niet altijd het geval. Daarom is het belangrijk om je bewust te zijn van de uitdagingen die je kunt tegenkomen als je een nieuwe manier van betalen aanbiedt.

Gebruikerservaring

Het inlog- en verificatieproces van Pay by Bank kan minder intuïtief aanvoelen dan het simpelweg invoeren van kaartgegevens. Voor nieuwe gebruikers kan het navigeren naar de app of portal van hun bank wrijving opleveren. Daarnaast kunnen regionale verschillen in de infrastructuur van banken invloed hebben op de betrouwbaarheid en snelheid van transacties, vooral tijdens storingen of piekperioden.

Afhankelijkheid van bancaire infrastructuur

Pay by Bank betalingen zijn afhankelijk van een stabiele bankinfrastructuur, die - hoewel zeldzaam - te maken kan krijgen met uitval of systeemstoringen. Deze storingen kunnen transacties vertragen, wat leidt tot frustratie bij bedrijven en klanten. Voor bedrijven kunnen dergelijke vertragingen leiden tot het niet afhandelen van bestellingen of het traag afhandelen van bestellingen, terwijl klanten het proces minder naadloos vinden verlopen dan bij kaartbetalingen of digitale portemonnees.

Om deze risico's te beperken, moeten bedrijven samenwerken met een betalingsprovider die robuuste redundantiemaatregelen biedt, zoals multi-bank integraties en back-up systemen. Net als wij hier bij Mollie.

In een ideale wereld zou alles 100% van de tijd soepel verlopen. Helaas is dat niet altijd het geval. Daarom is het belangrijk om je bewust te zijn van de uitdagingen die je kunt tegenkomen als je een nieuwe manier van betalen aanbiedt.

Gebruikerservaring

Het inlog- en verificatieproces van Pay by Bank kan minder intuïtief aanvoelen dan het simpelweg invoeren van kaartgegevens. Voor nieuwe gebruikers kan het navigeren naar de app of portal van hun bank wrijving opleveren. Daarnaast kunnen regionale verschillen in de infrastructuur van banken invloed hebben op de betrouwbaarheid en snelheid van transacties, vooral tijdens storingen of piekperioden.

Afhankelijkheid van bancaire infrastructuur

Pay by Bank betalingen zijn afhankelijk van een stabiele bankinfrastructuur, die - hoewel zeldzaam - te maken kan krijgen met uitval of systeemstoringen. Deze storingen kunnen transacties vertragen, wat leidt tot frustratie bij bedrijven en klanten. Voor bedrijven kunnen dergelijke vertragingen leiden tot het niet afhandelen van bestellingen of het traag afhandelen van bestellingen, terwijl klanten het proces minder naadloos vinden verlopen dan bij kaartbetalingen of digitale portemonnees.

Om deze risico's te beperken, moeten bedrijven samenwerken met een betalingsprovider die robuuste redundantiemaatregelen biedt, zoals multi-bank integraties en back-up systemen. Net als wij hier bij Mollie.

In een ideale wereld zou alles 100% van de tijd soepel verlopen. Helaas is dat niet altijd het geval. Daarom is het belangrijk om je bewust te zijn van de uitdagingen die je kunt tegenkomen als je een nieuwe manier van betalen aanbiedt.

Gebruikerservaring

Het inlog- en verificatieproces van Pay by Bank kan minder intuïtief aanvoelen dan het simpelweg invoeren van kaartgegevens. Voor nieuwe gebruikers kan het navigeren naar de app of portal van hun bank wrijving opleveren. Daarnaast kunnen regionale verschillen in de infrastructuur van banken invloed hebben op de betrouwbaarheid en snelheid van transacties, vooral tijdens storingen of piekperioden.

Afhankelijkheid van bancaire infrastructuur

Pay by Bank betalingen zijn afhankelijk van een stabiele bankinfrastructuur, die - hoewel zeldzaam - te maken kan krijgen met uitval of systeemstoringen. Deze storingen kunnen transacties vertragen, wat leidt tot frustratie bij bedrijven en klanten. Voor bedrijven kunnen dergelijke vertragingen leiden tot het niet afhandelen van bestellingen of het traag afhandelen van bestellingen, terwijl klanten het proces minder naadloos vinden verlopen dan bij kaartbetalingen of digitale portemonnees.

Om deze risico's te beperken, moeten bedrijven samenwerken met een betalingsprovider die robuuste redundantiemaatregelen biedt, zoals multi-bank integraties en back-up systemen. Net als wij hier bij Mollie.

In een ideale wereld zou alles 100% van de tijd soepel verlopen. Helaas is dat niet altijd het geval. Daarom is het belangrijk om je bewust te zijn van de uitdagingen die je kunt tegenkomen als je een nieuwe manier van betalen aanbiedt.

Gebruikerservaring

Het inlog- en verificatieproces van Pay by Bank kan minder intuïtief aanvoelen dan het simpelweg invoeren van kaartgegevens. Voor nieuwe gebruikers kan het navigeren naar de app of portal van hun bank wrijving opleveren. Daarnaast kunnen regionale verschillen in de infrastructuur van banken invloed hebben op de betrouwbaarheid en snelheid van transacties, vooral tijdens storingen of piekperioden.

Afhankelijkheid van bancaire infrastructuur

Pay by Bank betalingen zijn afhankelijk van een stabiele bankinfrastructuur, die - hoewel zeldzaam - te maken kan krijgen met uitval of systeemstoringen. Deze storingen kunnen transacties vertragen, wat leidt tot frustratie bij bedrijven en klanten. Voor bedrijven kunnen dergelijke vertragingen leiden tot het niet afhandelen van bestellingen of het traag afhandelen van bestellingen, terwijl klanten het proces minder naadloos vinden verlopen dan bij kaartbetalingen of digitale portemonnees.

Om deze risico's te beperken, moeten bedrijven samenwerken met een betalingsprovider die robuuste redundantiemaatregelen biedt, zoals multi-bank integraties en back-up systemen. Net als wij hier bij Mollie.

Pay by Bank en de toekomst van betalingen

Vooruitkijkend is de toekomst van Pay by Bank in Europa rooskleurig. Met de vooruitgang in Open Banking, kunstmatige intelligentie en voorspellende algoritmen zouden betalingen nog innovatiever moeten worden en nog meer geïntegreerd in het dagelijks leven. 

"Open Banking biedt een belangrijke kans voor zowel bedrijven als consumenten als een disruptieve kracht in de betalingsindustrie," legt Niall Cumming, Product Manager voor lokale betaalmethoden bij Mollie, uit. "Pay by Bank kan betere marges bieden door lagere transactiekosten in vergelijking met traditionele kaartbetalingen. De acceptatie kan echter per Europese markt verschillen, waarbij regio's die meer bekend zijn met bankgebaseerde methoden Pay by Bank sneller omarmen."

Wat komt er nu? Realtime betalingen en onmiddellijke terugbetalingen zijn al standaard in veel regio's, maar binnenkort kunnen we ook gepersonaliseerde betalingsaanbevelingen, geautomatiseerde betalingsschema's en verbeterde grensoverschrijdende mogelijkheden krijgen.

"Er is veel om enthousiast over te zijn als het gaat om Pay by Bank betalingen," legt Niall uit. "Natuurlijk is het geweldig om voorop te lopen, maar het is net zo belangrijk om de mogelijkheid te hebben om Pay by Bank betalingen snel aan of uit te zetten in het licht van hoe je klanten erover denken (en het gebruiken). Met Mollie kunnen bedrijven dit doen met slechts een paar klikken.

Wat zeker is, is dat Pay by Bank een centrale rol zou moeten spelen in de toekomst van betalingen in heel Europa, door bedrijven de kans te bieden hun activiteiten te stroomlijnen en tegelijkertijd wrijvingsloze klantervaringen te leveren."

Klaar om je klanten een gestroomlijnde en compliant Pay by Bank ervaring te bieden? Mollie ondersteunt Pay by Bank in meer dan 20 landen in de EU, waaronder het Verenigd Koninkrijk. 

Bied Betalen per Bank met Mollie aan.

Blijf op de hoogte

Mis geen enkele update. Ontvang productupdates, nieuws en succesverhalen van andere Mollie-klanten rechtstreeks in je mailbox.

Blijf op de hoogte

Mis geen enkele update. Ontvang productupdates, nieuws en succesverhalen van andere Mollie-klanten rechtstreeks in je mailbox.

Verbind elke betaling. Verbeter elk onderdeel van je bedrijf.

Mis geen enkele update. Ontvang productupdates, nieuws en succesverhalen van andere Mollie-klanten rechtstreeks in je mailbox.

Blijf op de hoogte

Mis geen enkele update. Ontvang productupdates, nieuws en succesverhalen van andere Mollie-klanten rechtstreeks in je mailbox.

Form fields
Form fields
Form fields

Table of contents

Table of contents

Table of contents

Table of contents

MollieInzichtenWat is Pay by Bank en hoe werkt het?
MollieInzichtenWat is Pay by Bank en hoe werkt het?
MollieInzichtenWat is Pay by Bank en hoe werkt het?