La frode con carte è una forma sofisticata di crimine informatico che coinvolge l'uso non autorizzato e il traffico di informazioni rubate delle carte. In sostanza, i criminali informatici sono armati con una pila di dettagli di carte rubate, testando quali di esse funzionano ancora. Usano bot per testare migliaia di numeri di carte su siti di ecommerce, sperando di trovare carte funzionanti. È una versione high-tech dello scassinare serrature, ma con carte di credito.

Ma come funziona il carding? Il processo si svolge tipicamente in diverse fasi:

• Acquisizione dei dati: I criminali informatici ottengono le informazioni delle carte attraverso vari mezzi, come violazioni di dati, dispositivi di skimming, o acquistando dati rubati sul dark web.

• Validazione: I dettagli delle carte di credito rubate vengono poi 'testati' o validati, spesso attraverso piccoli acquisti su piattaforme di ecommerce. Questo aiuta i truffatori a identificare quali informazioni delle carte sono ancora attive e utilizzabili.

• Sfruttamento: Una volta confermati i dettagli delle carte valide, i criminali usano queste informazioni per effettuare acquisti fraudolenti. Una tattica comune è acquistare carte regalo prepagate, che sono facilmente rivendibili e difficili da tracciare.

• Monetizzazione: L'ultimo passo prevede la conversione dei beni o delle carte regalo ottenuti in modo fraudolento in contanti, spesso tramite mercati online o scambi di criptovalute.

Questo schema di carding non è limitato solo alle carte di credito; si estende anche a carte di debito e carte regalo. L'ambito delle attività di carding comprende anche lo sfruttamento dei dati personali e varie tecniche di riciclaggio di denaro, che nascondono l'origine dei fondi ottenuti in modo fraudolento.