Che cos'è PSD2? La direttiva sui servizi di pagamento revisionata spiegata

Che cos'è PSD2? La direttiva sui servizi di pagamento revisionata spiegata

Che cos'è PSD2? La direttiva sui servizi di pagamento revisionata spiegata

Che cos'è PSD2? La direttiva sui servizi di pagamento revisionata spiegata

Cos'è la PSD2? Scopri tutto ciò che devi sapere sulla direttiva aggiornata sui servizi di pagamento e su come influisce sulla tua attività.

Cos'è la PSD2? Scopri tutto ciò che devi sapere sulla direttiva aggiornata sui servizi di pagamento e su come influisce sulla tua attività.

Fiducia-e-sicurezza

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2 dic 2022

Qual è il modo migliore per vincere giocando a Monopoli? Cerca su Google e probabilmente vedrai apparire parole e frasi simili: ‘compra aggressivamente’‚ ‘compra tutto’‚ ‘potere’. Un articolo di Thrillist parla persino di ‘infliggere dolore serio’. 

Certo‚ tutto questo va generalmente bene nel contesto di un gioco da tavolo (anche se non sempre così divertente‚ come molte famiglie ammetterebbero). Ma negli affari‚ una mancanza di concorrenza e un atteggiamento aggressivo nel dominare i mercati non solo è ingiusto‚ ma può anche nuocere agli altri.

Per fortuna‚ man mano che la tecnologia e la società progrediscono‚ nuove leggi e regolamenti stanno entrando in vigore per garantire che le industrie operino in modo più giusto ed equilibrato. Aiutano anche a proteggere le persone e le aziende da pratiche dannose.

In Europa‚ una delle normative che fa questo è la Direttiva sui Servizi di Pagamento rivista (PSD2)‚ la normativa principale che governa i servizi di pagamento elettronico.

Gli obiettivi della PSD2 includono:

  • Rendere i pagamenti online più sicuri

  • Migliorare la protezione dei consumatori

  • Creare un campo di gioco più equo per le moderne aziende fintech‚ come i fornitori di servizi di pagamento (PSP)

Questo articolo esplorerà la PSD2 e come essa influisce sul tuo business‚ inclusi le sue origini‚ i requisiti di conformità‚ e quando e dove si applica.

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Per fortuna‚ man mano che la tecnologia e la società progrediscono‚ nuove leggi e regolamenti stanno entrando in vigore per garantire che le industrie operino in modo più giusto ed equilibrato. Aiutano anche a proteggere le persone e le aziende da pratiche dannose.

In Europa‚ una delle normative che fa questo è la Direttiva sui Servizi di Pagamento rivista (PSD2)‚ la normativa principale che governa i servizi di pagamento elettronico.

Gli obiettivi della PSD2 includono:

  • Rendere i pagamenti online più sicuri

  • Migliorare la protezione dei consumatori

  • Creare un campo di gioco più equo per le moderne aziende fintech‚ come i fornitori di servizi di pagamento (PSP)

Questo articolo esplorerà la PSD2 e come essa influisce sul tuo business‚ inclusi le sue origini‚ i requisiti di conformità‚ e quando e dove si applica.

Qual è il modo migliore per vincere giocando a Monopoli? Cerca su Google e probabilmente vedrai apparire parole e frasi simili: ‘compra aggressivamente’‚ ‘compra tutto’‚ ‘potere’. Un articolo di Thrillist parla persino di ‘infliggere dolore serio’. 

Certo‚ tutto questo va generalmente bene nel contesto di un gioco da tavolo (anche se non sempre così divertente‚ come molte famiglie ammetterebbero). Ma negli affari‚ una mancanza di concorrenza e un atteggiamento aggressivo nel dominare i mercati non solo è ingiusto‚ ma può anche nuocere agli altri.

Per fortuna‚ man mano che la tecnologia e la società progrediscono‚ nuove leggi e regolamenti stanno entrando in vigore per garantire che le industrie operino in modo più giusto ed equilibrato. Aiutano anche a proteggere le persone e le aziende da pratiche dannose.

In Europa‚ una delle normative che fa questo è la Direttiva sui Servizi di Pagamento rivista (PSD2)‚ la normativa principale che governa i servizi di pagamento elettronico.

Gli obiettivi della PSD2 includono:

  • Rendere i pagamenti online più sicuri

  • Migliorare la protezione dei consumatori

  • Creare un campo di gioco più equo per le moderne aziende fintech‚ come i fornitori di servizi di pagamento (PSP)

Questo articolo esplorerà la PSD2 e come essa influisce sul tuo business‚ inclusi le sue origini‚ i requisiti di conformità‚ e quando e dove si applica.

Qual è il modo migliore per vincere giocando a Monopoli? Cerca su Google e probabilmente vedrai apparire parole e frasi simili: ‘compra aggressivamente’‚ ‘compra tutto’‚ ‘potere’. Un articolo di Thrillist parla persino di ‘infliggere dolore serio’. 

Certo‚ tutto questo va generalmente bene nel contesto di un gioco da tavolo (anche se non sempre così divertente‚ come molte famiglie ammetterebbero). Ma negli affari‚ una mancanza di concorrenza e un atteggiamento aggressivo nel dominare i mercati non solo è ingiusto‚ ma può anche nuocere agli altri.

Per fortuna‚ man mano che la tecnologia e la società progrediscono‚ nuove leggi e regolamenti stanno entrando in vigore per garantire che le industrie operino in modo più giusto ed equilibrato. Aiutano anche a proteggere le persone e le aziende da pratiche dannose.

In Europa‚ una delle normative che fa questo è la Direttiva sui Servizi di Pagamento rivista (PSD2)‚ la normativa principale che governa i servizi di pagamento elettronico.

Gli obiettivi della PSD2 includono:

  • Rendere i pagamenti online più sicuri

  • Migliorare la protezione dei consumatori

  • Creare un campo di gioco più equo per le moderne aziende fintech‚ come i fornitori di servizi di pagamento (PSP)

Questo articolo esplorerà la PSD2 e come essa influisce sul tuo business‚ inclusi le sue origini‚ i requisiti di conformità‚ e quando e dove si applica.

Che cos'è PSD2?

PSD2 è una versione aggiornata della direttiva originale sui Servizi di Pagamento europei (PSD).

La Commissione Europea ha implementato la PSD originale per creare un mercato unico semplificato per i pagamenti nell'Unione Europea, migliorare l'efficienza e promuovere l'innovazione e la concorrenza nei pagamenti e nei servizi di pagamento.

PSD2 è una versione aggiornata della PSD. Sviluppa ulteriormente alcuni degli obiettivi principali della direttiva originale, principalmente in tre aree. Queste aree sono:

  • Diritti dei consumatori: introducendo più regole sui reclami, sovrapprezzo e conversione di valuta.

  • Sicurezza avanzata: tramite Strong Customer Authentication (SCA).

  • Migliore innovazione: permettendo un accesso più efficiente ai dati dei conti bancari da parte di terzi.

PSD2 è una versione aggiornata della direttiva originale sui Servizi di Pagamento europei (PSD).

La Commissione Europea ha implementato la PSD originale per creare un mercato unico semplificato per i pagamenti nell'Unione Europea, migliorare l'efficienza e promuovere l'innovazione e la concorrenza nei pagamenti e nei servizi di pagamento.

PSD2 è una versione aggiornata della PSD. Sviluppa ulteriormente alcuni degli obiettivi principali della direttiva originale, principalmente in tre aree. Queste aree sono:

  • Diritti dei consumatori: introducendo più regole sui reclami, sovrapprezzo e conversione di valuta.

  • Sicurezza avanzata: tramite Strong Customer Authentication (SCA).

  • Migliore innovazione: permettendo un accesso più efficiente ai dati dei conti bancari da parte di terzi.

PSD2 è una versione aggiornata della direttiva originale sui Servizi di Pagamento europei (PSD).

La Commissione Europea ha implementato la PSD originale per creare un mercato unico semplificato per i pagamenti nell'Unione Europea, migliorare l'efficienza e promuovere l'innovazione e la concorrenza nei pagamenti e nei servizi di pagamento.

PSD2 è una versione aggiornata della PSD. Sviluppa ulteriormente alcuni degli obiettivi principali della direttiva originale, principalmente in tre aree. Queste aree sono:

  • Diritti dei consumatori: introducendo più regole sui reclami, sovrapprezzo e conversione di valuta.

  • Sicurezza avanzata: tramite Strong Customer Authentication (SCA).

  • Migliore innovazione: permettendo un accesso più efficiente ai dati dei conti bancari da parte di terzi.

PSD2 è una versione aggiornata della direttiva originale sui Servizi di Pagamento europei (PSD).

La Commissione Europea ha implementato la PSD originale per creare un mercato unico semplificato per i pagamenti nell'Unione Europea, migliorare l'efficienza e promuovere l'innovazione e la concorrenza nei pagamenti e nei servizi di pagamento.

PSD2 è una versione aggiornata della PSD. Sviluppa ulteriormente alcuni degli obiettivi principali della direttiva originale, principalmente in tre aree. Queste aree sono:

  • Diritti dei consumatori: introducendo più regole sui reclami, sovrapprezzo e conversione di valuta.

  • Sicurezza avanzata: tramite Strong Customer Authentication (SCA).

  • Migliore innovazione: permettendo un accesso più efficiente ai dati dei conti bancari da parte di terzi.

Quando è stato introdotto PSD2?

Per cominciare, torniamo ai primi anni 2000 quando i servizi e le aziende di pagamento non erano strettamente regolamentati. Questo cambiò con l'introduzione della strategia di Lisbona – un piano d'azione e sviluppo a livello europeo – nel 2000 e il lancio della Single Euro Payment Area (SEPA) nel decennio successivo. Queste iniziative aiutarono a creare un'infrastruttura di pagamenti più integrata e una visione più unitaria in Europa.

Successivamente, nel 2007 fu adottata la direttiva sui servizi di pagamento originale (PSD). Questa portò a una regolamentazione e supervisione molto più rigorose per i pagamenti nell'UE. Un cambiamento principale fu la creazione di nuove entità finanziarie: istituti di moneta elettronica (EMI) e istituti di pagamento (PI), che – una volta adeguatamente licenziati – furono autorizzati a fornire servizi di pagamento ai consumatori.

Nel 2013, la Commissione Europea propose un emendamento al PSD, che portò a far conoscere questa normativa come la direttiva sui servizi di pagamento rivista.

PSD2 doveva entrare in vigore a settembre 2019, ma l'attuazione fu rimandata al 31 dicembre 2020. Il ritardo fu dovuto alle sfide nell'implementazione attraverso l'EEA e altri paesi.

Per cominciare, torniamo ai primi anni 2000 quando i servizi e le aziende di pagamento non erano strettamente regolamentati. Questo cambiò con l'introduzione della strategia di Lisbona – un piano d'azione e sviluppo a livello europeo – nel 2000 e il lancio della Single Euro Payment Area (SEPA) nel decennio successivo. Queste iniziative aiutarono a creare un'infrastruttura di pagamenti più integrata e una visione più unitaria in Europa.

Successivamente, nel 2007 fu adottata la direttiva sui servizi di pagamento originale (PSD). Questa portò a una regolamentazione e supervisione molto più rigorose per i pagamenti nell'UE. Un cambiamento principale fu la creazione di nuove entità finanziarie: istituti di moneta elettronica (EMI) e istituti di pagamento (PI), che – una volta adeguatamente licenziati – furono autorizzati a fornire servizi di pagamento ai consumatori.

Nel 2013, la Commissione Europea propose un emendamento al PSD, che portò a far conoscere questa normativa come la direttiva sui servizi di pagamento rivista.

PSD2 doveva entrare in vigore a settembre 2019, ma l'attuazione fu rimandata al 31 dicembre 2020. Il ritardo fu dovuto alle sfide nell'implementazione attraverso l'EEA e altri paesi.

Per cominciare, torniamo ai primi anni 2000 quando i servizi e le aziende di pagamento non erano strettamente regolamentati. Questo cambiò con l'introduzione della strategia di Lisbona – un piano d'azione e sviluppo a livello europeo – nel 2000 e il lancio della Single Euro Payment Area (SEPA) nel decennio successivo. Queste iniziative aiutarono a creare un'infrastruttura di pagamenti più integrata e una visione più unitaria in Europa.

Successivamente, nel 2007 fu adottata la direttiva sui servizi di pagamento originale (PSD). Questa portò a una regolamentazione e supervisione molto più rigorose per i pagamenti nell'UE. Un cambiamento principale fu la creazione di nuove entità finanziarie: istituti di moneta elettronica (EMI) e istituti di pagamento (PI), che – una volta adeguatamente licenziati – furono autorizzati a fornire servizi di pagamento ai consumatori.

Nel 2013, la Commissione Europea propose un emendamento al PSD, che portò a far conoscere questa normativa come la direttiva sui servizi di pagamento rivista.

PSD2 doveva entrare in vigore a settembre 2019, ma l'attuazione fu rimandata al 31 dicembre 2020. Il ritardo fu dovuto alle sfide nell'implementazione attraverso l'EEA e altri paesi.

Per cominciare, torniamo ai primi anni 2000 quando i servizi e le aziende di pagamento non erano strettamente regolamentati. Questo cambiò con l'introduzione della strategia di Lisbona – un piano d'azione e sviluppo a livello europeo – nel 2000 e il lancio della Single Euro Payment Area (SEPA) nel decennio successivo. Queste iniziative aiutarono a creare un'infrastruttura di pagamenti più integrata e una visione più unitaria in Europa.

Successivamente, nel 2007 fu adottata la direttiva sui servizi di pagamento originale (PSD). Questa portò a una regolamentazione e supervisione molto più rigorose per i pagamenti nell'UE. Un cambiamento principale fu la creazione di nuove entità finanziarie: istituti di moneta elettronica (EMI) e istituti di pagamento (PI), che – una volta adeguatamente licenziati – furono autorizzati a fornire servizi di pagamento ai consumatori.

Nel 2013, la Commissione Europea propose un emendamento al PSD, che portò a far conoscere questa normativa come la direttiva sui servizi di pagamento rivista.

PSD2 doveva entrare in vigore a settembre 2019, ma l'attuazione fu rimandata al 31 dicembre 2020. Il ritardo fu dovuto alle sfide nell'implementazione attraverso l'EEA e altri paesi.

Cosa ha cambiato PSD2?

Servizi di pagamento di terze parti

Uno dei cambiamenti più significativi introdotti dalla PSD2 sono le regole sull'accesso di terze parti alle informazioni sui conti bancari. Specifica che i consumatori hanno il diritto di utilizzare qualsiasi fornitore terzo per i loro servizi bancari online.

Sotto le direttive della PSD2, le banche devono ora fornire API aperte che permettono ad altri fintech di accedere ai conti e alle informazioni sui pagamenti dei loro clienti - a condizione che abbiano il consenso del cliente.

Questo permette ai fornitori terzi di avviare pagamenti da un conto bancario del consumatore, aiutando ad accelerare l'innovazione nel settore dei pagamenti e (di solito) creando un'esperienza di pagamento più veloce e semplice per i consumatori.

Autenticazione Forte del Cliente

Un altro aspetto chiave della PSD2 sono le sue migliorate misure di sicurezza, soprattutto i requisiti di Autenticazione Forte del Cliente (SCA) per i pagamenti online.

La SCA migliora la sicurezza richiedendo ai clienti di completare passaggi di verifica extra quando pagano online, riducendo al minimo il rischio di frodi.

Tutte le aziende che elaborano pagamenti online in Europa devono conformarsi alla PSD2 e implementare le misure SCA.

La PSD2 e la SCA si applicano quando sia il fornitore di servizi di pagamento dell'azienda che la banca o il fornitore di carte del cliente si trovano all'interno di questi paesi e regioni:

  • Il Regno Unito

  • Lo Spazio Economico Europeo (SEE)

  • Monaco

Quando uno di questi opera al di fuori dell'Europa, si consiglia al fornitore di pagamento di usare i 'migliori sforzi' per aderire alle normative SCA.

Leggi la nostra guida completa alla SCA per saperne di più su cosa significa per il tuo business.

3D Secure e 3D Secure 2

Il modo più comune per autenticare un pagamento con carta online e aderire alle linee guida SCA è utilizzare 3D Secure e 3D Secure 2, supportati dalla maggior parte delle carte europee.

3D Secure (3DS) è un passaggio aggiuntivo durante il processo di pagamento online in cui un consumatore fornisce ulteriori informazioni per completare la transazione. Questo potrebbe significare inserire un codice una tantum inviato al loro dispositivo o accedere al loro ambiente bancario online per confermare il pagamento.

3D Secure 2 è una versione più recente di 3DS, che offre una migliore esperienza utente che aiuta a migliorare la prevenzione delle frodi e minimizza gli attriti durante il checkout.

Utilizzare 3DS fornisce al tuo business un ulteriore livello di protezione contro le frodi – garantendo che accetti solo pagamenti con carta da clienti legittimi. Autenticare un pagamento con 3D Secure significa anche che sarà la banca del tuo cliente (piuttosto che la tua azienda) a essere responsabile degli addebiti per frodi.

Servizi di pagamento di terze parti

Uno dei cambiamenti più significativi introdotti dalla PSD2 sono le regole sull'accesso di terze parti alle informazioni sui conti bancari. Specifica che i consumatori hanno il diritto di utilizzare qualsiasi fornitore terzo per i loro servizi bancari online.

Sotto le direttive della PSD2, le banche devono ora fornire API aperte che permettono ad altri fintech di accedere ai conti e alle informazioni sui pagamenti dei loro clienti - a condizione che abbiano il consenso del cliente.

Questo permette ai fornitori terzi di avviare pagamenti da un conto bancario del consumatore, aiutando ad accelerare l'innovazione nel settore dei pagamenti e (di solito) creando un'esperienza di pagamento più veloce e semplice per i consumatori.

Autenticazione Forte del Cliente

Un altro aspetto chiave della PSD2 sono le sue migliorate misure di sicurezza, soprattutto i requisiti di Autenticazione Forte del Cliente (SCA) per i pagamenti online.

La SCA migliora la sicurezza richiedendo ai clienti di completare passaggi di verifica extra quando pagano online, riducendo al minimo il rischio di frodi.

Tutte le aziende che elaborano pagamenti online in Europa devono conformarsi alla PSD2 e implementare le misure SCA.

La PSD2 e la SCA si applicano quando sia il fornitore di servizi di pagamento dell'azienda che la banca o il fornitore di carte del cliente si trovano all'interno di questi paesi e regioni:

  • Il Regno Unito

  • Lo Spazio Economico Europeo (SEE)

  • Monaco

Quando uno di questi opera al di fuori dell'Europa, si consiglia al fornitore di pagamento di usare i 'migliori sforzi' per aderire alle normative SCA.

Leggi la nostra guida completa alla SCA per saperne di più su cosa significa per il tuo business.

3D Secure e 3D Secure 2

Il modo più comune per autenticare un pagamento con carta online e aderire alle linee guida SCA è utilizzare 3D Secure e 3D Secure 2, supportati dalla maggior parte delle carte europee.

3D Secure (3DS) è un passaggio aggiuntivo durante il processo di pagamento online in cui un consumatore fornisce ulteriori informazioni per completare la transazione. Questo potrebbe significare inserire un codice una tantum inviato al loro dispositivo o accedere al loro ambiente bancario online per confermare il pagamento.

3D Secure 2 è una versione più recente di 3DS, che offre una migliore esperienza utente che aiuta a migliorare la prevenzione delle frodi e minimizza gli attriti durante il checkout.

Utilizzare 3DS fornisce al tuo business un ulteriore livello di protezione contro le frodi – garantendo che accetti solo pagamenti con carta da clienti legittimi. Autenticare un pagamento con 3D Secure significa anche che sarà la banca del tuo cliente (piuttosto che la tua azienda) a essere responsabile degli addebiti per frodi.

Servizi di pagamento di terze parti

Uno dei cambiamenti più significativi introdotti dalla PSD2 sono le regole sull'accesso di terze parti alle informazioni sui conti bancari. Specifica che i consumatori hanno il diritto di utilizzare qualsiasi fornitore terzo per i loro servizi bancari online.

Sotto le direttive della PSD2, le banche devono ora fornire API aperte che permettono ad altri fintech di accedere ai conti e alle informazioni sui pagamenti dei loro clienti - a condizione che abbiano il consenso del cliente.

Questo permette ai fornitori terzi di avviare pagamenti da un conto bancario del consumatore, aiutando ad accelerare l'innovazione nel settore dei pagamenti e (di solito) creando un'esperienza di pagamento più veloce e semplice per i consumatori.

Autenticazione Forte del Cliente

Un altro aspetto chiave della PSD2 sono le sue migliorate misure di sicurezza, soprattutto i requisiti di Autenticazione Forte del Cliente (SCA) per i pagamenti online.

La SCA migliora la sicurezza richiedendo ai clienti di completare passaggi di verifica extra quando pagano online, riducendo al minimo il rischio di frodi.

Tutte le aziende che elaborano pagamenti online in Europa devono conformarsi alla PSD2 e implementare le misure SCA.

La PSD2 e la SCA si applicano quando sia il fornitore di servizi di pagamento dell'azienda che la banca o il fornitore di carte del cliente si trovano all'interno di questi paesi e regioni:

  • Il Regno Unito

  • Lo Spazio Economico Europeo (SEE)

  • Monaco

Quando uno di questi opera al di fuori dell'Europa, si consiglia al fornitore di pagamento di usare i 'migliori sforzi' per aderire alle normative SCA.

Leggi la nostra guida completa alla SCA per saperne di più su cosa significa per il tuo business.

3D Secure e 3D Secure 2

Il modo più comune per autenticare un pagamento con carta online e aderire alle linee guida SCA è utilizzare 3D Secure e 3D Secure 2, supportati dalla maggior parte delle carte europee.

3D Secure (3DS) è un passaggio aggiuntivo durante il processo di pagamento online in cui un consumatore fornisce ulteriori informazioni per completare la transazione. Questo potrebbe significare inserire un codice una tantum inviato al loro dispositivo o accedere al loro ambiente bancario online per confermare il pagamento.

3D Secure 2 è una versione più recente di 3DS, che offre una migliore esperienza utente che aiuta a migliorare la prevenzione delle frodi e minimizza gli attriti durante il checkout.

Utilizzare 3DS fornisce al tuo business un ulteriore livello di protezione contro le frodi – garantendo che accetti solo pagamenti con carta da clienti legittimi. Autenticare un pagamento con 3D Secure significa anche che sarà la banca del tuo cliente (piuttosto che la tua azienda) a essere responsabile degli addebiti per frodi.

Servizi di pagamento di terze parti

Uno dei cambiamenti più significativi introdotti dalla PSD2 sono le regole sull'accesso di terze parti alle informazioni sui conti bancari. Specifica che i consumatori hanno il diritto di utilizzare qualsiasi fornitore terzo per i loro servizi bancari online.

Sotto le direttive della PSD2, le banche devono ora fornire API aperte che permettono ad altri fintech di accedere ai conti e alle informazioni sui pagamenti dei loro clienti - a condizione che abbiano il consenso del cliente.

Questo permette ai fornitori terzi di avviare pagamenti da un conto bancario del consumatore, aiutando ad accelerare l'innovazione nel settore dei pagamenti e (di solito) creando un'esperienza di pagamento più veloce e semplice per i consumatori.

Autenticazione Forte del Cliente

Un altro aspetto chiave della PSD2 sono le sue migliorate misure di sicurezza, soprattutto i requisiti di Autenticazione Forte del Cliente (SCA) per i pagamenti online.

La SCA migliora la sicurezza richiedendo ai clienti di completare passaggi di verifica extra quando pagano online, riducendo al minimo il rischio di frodi.

Tutte le aziende che elaborano pagamenti online in Europa devono conformarsi alla PSD2 e implementare le misure SCA.

La PSD2 e la SCA si applicano quando sia il fornitore di servizi di pagamento dell'azienda che la banca o il fornitore di carte del cliente si trovano all'interno di questi paesi e regioni:

  • Il Regno Unito

  • Lo Spazio Economico Europeo (SEE)

  • Monaco

Quando uno di questi opera al di fuori dell'Europa, si consiglia al fornitore di pagamento di usare i 'migliori sforzi' per aderire alle normative SCA.

Leggi la nostra guida completa alla SCA per saperne di più su cosa significa per il tuo business.

3D Secure e 3D Secure 2

Il modo più comune per autenticare un pagamento con carta online e aderire alle linee guida SCA è utilizzare 3D Secure e 3D Secure 2, supportati dalla maggior parte delle carte europee.

3D Secure (3DS) è un passaggio aggiuntivo durante il processo di pagamento online in cui un consumatore fornisce ulteriori informazioni per completare la transazione. Questo potrebbe significare inserire un codice una tantum inviato al loro dispositivo o accedere al loro ambiente bancario online per confermare il pagamento.

3D Secure 2 è una versione più recente di 3DS, che offre una migliore esperienza utente che aiuta a migliorare la prevenzione delle frodi e minimizza gli attriti durante il checkout.

Utilizzare 3DS fornisce al tuo business un ulteriore livello di protezione contro le frodi – garantendo che accetti solo pagamenti con carta da clienti legittimi. Autenticare un pagamento con 3D Secure significa anche che sarà la banca del tuo cliente (piuttosto che la tua azienda) a essere responsabile degli addebiti per frodi.

Il PSD2 si applica alla tua attività?

Se la tua attività accetta pagamenti in alcuni paesi europei, devi rispettare le normative PSD2.

I paesi PSD2 includono:

  • Tutta l'Area Economica Europea (EEA)

  • Monaco

  • Il Regno Unito

Se la tua attività accetta pagamenti in alcuni paesi europei, devi rispettare le normative PSD2.

I paesi PSD2 includono:

  • Tutta l'Area Economica Europea (EEA)

  • Monaco

  • Il Regno Unito

Se la tua attività accetta pagamenti in alcuni paesi europei, devi rispettare le normative PSD2.

I paesi PSD2 includono:

  • Tutta l'Area Economica Europea (EEA)

  • Monaco

  • Il Regno Unito

Se la tua attività accetta pagamenti in alcuni paesi europei, devi rispettare le normative PSD2.

I paesi PSD2 includono:

  • Tutta l'Area Economica Europea (EEA)

  • Monaco

  • Il Regno Unito

Requisiti di conformità PSD2

La PSD2 si applica principalmente alle banche, il che significa che le banche emittenti – o la banca che agisce per conto di un consumatore in una transazione online – devono rifiutare le transazioni non conformi per aderire alle direttive PSD2.

Per ridurre il rischio che le banche emittenti rifiutino le transazioni della tua attività, devi rispettare le normative SCA.

La SCA si applica ai pagamenti online iniziati dal cliente e ai pagamenti offline senza contatto, il che significa che la maggior parte dei pagamenti con carta e dei bonifici bancari richiedono la SCA per essere conformi alla PSD2. 

Gli addebiti diretti ricorrenti in cui un consumatore paga periodicamente un importo fisso sono generalmente considerati pagamenti iniziati dal commerciante e non sono soggetti a SCA.

La PSD2 si applica principalmente alle banche, il che significa che le banche emittenti – o la banca che agisce per conto di un consumatore in una transazione online – devono rifiutare le transazioni non conformi per aderire alle direttive PSD2.

Per ridurre il rischio che le banche emittenti rifiutino le transazioni della tua attività, devi rispettare le normative SCA.

La SCA si applica ai pagamenti online iniziati dal cliente e ai pagamenti offline senza contatto, il che significa che la maggior parte dei pagamenti con carta e dei bonifici bancari richiedono la SCA per essere conformi alla PSD2. 

Gli addebiti diretti ricorrenti in cui un consumatore paga periodicamente un importo fisso sono generalmente considerati pagamenti iniziati dal commerciante e non sono soggetti a SCA.

La PSD2 si applica principalmente alle banche, il che significa che le banche emittenti – o la banca che agisce per conto di un consumatore in una transazione online – devono rifiutare le transazioni non conformi per aderire alle direttive PSD2.

Per ridurre il rischio che le banche emittenti rifiutino le transazioni della tua attività, devi rispettare le normative SCA.

La SCA si applica ai pagamenti online iniziati dal cliente e ai pagamenti offline senza contatto, il che significa che la maggior parte dei pagamenti con carta e dei bonifici bancari richiedono la SCA per essere conformi alla PSD2. 

Gli addebiti diretti ricorrenti in cui un consumatore paga periodicamente un importo fisso sono generalmente considerati pagamenti iniziati dal commerciante e non sono soggetti a SCA.

La PSD2 si applica principalmente alle banche, il che significa che le banche emittenti – o la banca che agisce per conto di un consumatore in una transazione online – devono rifiutare le transazioni non conformi per aderire alle direttive PSD2.

Per ridurre il rischio che le banche emittenti rifiutino le transazioni della tua attività, devi rispettare le normative SCA.

La SCA si applica ai pagamenti online iniziati dal cliente e ai pagamenti offline senza contatto, il che significa che la maggior parte dei pagamenti con carta e dei bonifici bancari richiedono la SCA per essere conformi alla PSD2. 

Gli addebiti diretti ricorrenti in cui un consumatore paga periodicamente un importo fisso sono generalmente considerati pagamenti iniziati dal commerciante e non sono soggetti a SCA.

Come rispettare PSD2

Molte aziende collaborano con un fornitore di servizi di pagamento per aiutarle a rispettare i requisiti della PSD2 e offrire SCA, come il 3DS2.

Un PSP dovrebbe sempre aiutare la tua azienda a conformarsi a tutte le normative applicabili. Dovrebbe aiutarti a rispettare la PSD2 e offrire altri servizi di sicurezza come sistemi di elaborazione delle carte conformi al PCI, pagine di pagamento ospitate e archiviazione sicura dei dati.

Qui da Mollie, offriamo una soluzione di pagamento senza sforzo che ti aiuta ad accettare più metodi di pagamento e offre ai clienti un'esperienza di checkout senza attriti che aumenta le conversioni. Il nostro prodotto è dotato di funzionalità di sicurezza avanzate per proteggere te e i tuoi clienti. Queste funzionalità includono: 

  • Pagamenti 3D secure dinamici

  • Certificazione PCI-DSS di livello 1

  • Monitoraggio delle frodi

Molte aziende collaborano con un fornitore di servizi di pagamento per aiutarle a rispettare i requisiti della PSD2 e offrire SCA, come il 3DS2.

Un PSP dovrebbe sempre aiutare la tua azienda a conformarsi a tutte le normative applicabili. Dovrebbe aiutarti a rispettare la PSD2 e offrire altri servizi di sicurezza come sistemi di elaborazione delle carte conformi al PCI, pagine di pagamento ospitate e archiviazione sicura dei dati.

Qui da Mollie, offriamo una soluzione di pagamento senza sforzo che ti aiuta ad accettare più metodi di pagamento e offre ai clienti un'esperienza di checkout senza attriti che aumenta le conversioni. Il nostro prodotto è dotato di funzionalità di sicurezza avanzate per proteggere te e i tuoi clienti. Queste funzionalità includono: 

  • Pagamenti 3D secure dinamici

  • Certificazione PCI-DSS di livello 1

  • Monitoraggio delle frodi

Molte aziende collaborano con un fornitore di servizi di pagamento per aiutarle a rispettare i requisiti della PSD2 e offrire SCA, come il 3DS2.

Un PSP dovrebbe sempre aiutare la tua azienda a conformarsi a tutte le normative applicabili. Dovrebbe aiutarti a rispettare la PSD2 e offrire altri servizi di sicurezza come sistemi di elaborazione delle carte conformi al PCI, pagine di pagamento ospitate e archiviazione sicura dei dati.

Qui da Mollie, offriamo una soluzione di pagamento senza sforzo che ti aiuta ad accettare più metodi di pagamento e offre ai clienti un'esperienza di checkout senza attriti che aumenta le conversioni. Il nostro prodotto è dotato di funzionalità di sicurezza avanzate per proteggere te e i tuoi clienti. Queste funzionalità includono: 

  • Pagamenti 3D secure dinamici

  • Certificazione PCI-DSS di livello 1

  • Monitoraggio delle frodi

Molte aziende collaborano con un fornitore di servizi di pagamento per aiutarle a rispettare i requisiti della PSD2 e offrire SCA, come il 3DS2.

Un PSP dovrebbe sempre aiutare la tua azienda a conformarsi a tutte le normative applicabili. Dovrebbe aiutarti a rispettare la PSD2 e offrire altri servizi di sicurezza come sistemi di elaborazione delle carte conformi al PCI, pagine di pagamento ospitate e archiviazione sicura dei dati.

Qui da Mollie, offriamo una soluzione di pagamento senza sforzo che ti aiuta ad accettare più metodi di pagamento e offre ai clienti un'esperienza di checkout senza attriti che aumenta le conversioni. Il nostro prodotto è dotato di funzionalità di sicurezza avanzate per proteggere te e i tuoi clienti. Queste funzionalità includono: 

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MollieCrescitaChe cos'è PSD2? La direttiva sui servizi di pagamento revisionata spiegata
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